Servicios Financieros Personalizados

Te ayudamos a construir un futuro financiero sólido con estrategias de jubilación adaptadas a tu situación personal y objetivos específicos

Consulta Gratuita

Planificación de Jubilación Integral

Después de más de 15 años ayudando a familias en el País Vasco, hemos desarrollado un método que va más allá de los números. Entendemos que cada persona tiene una visión única de su jubilación, y nuestro trabajo es hacer que esa visión sea financieramente posible.

Trabajamos con profesionales de 45 a 60 años que quieren tomar el control de su futuro financiero. No prometemos milagros, pero sí resultados basados en planificación seria y estrategias probadas que se adaptan a los cambios del mercado español y las regulaciones europeas actualizadas para 2025.

Análisis detallado de tu situación financiera actual y proyección realista
Optimización de planes de pensiones privados y aportaciones desgravables
Estrategias de ahorro fiscal adaptadas a la normativa vigente
Revisiones anuales con ajustes según cambios personales o del mercado
Preparación para la transición laboral y gestión de prestaciones

Carmen Ruiz

Especialista en Jubilación

"He visto cómo pequeños ajustes en la planificación pueden significar años adicionales de tranquilidad económica. Mi objetivo es que cada cliente entienda exactamente dónde está y hacia dónde va su dinero."

Consultoría Especializada en Pensiones

Las pensiones en España han cambiado drásticamente. Entre las reformas de 2023 y las nuevas regulaciones europeas que entran en vigor este año, muchas personas se sienten perdidas. Nosotros traducimos esta complejidad en decisiones claras y accionables.

Nuestro enfoque Smood combina tecnología de análisis avanzado con atención personal. Cada consulta incluye un informe detallado con recomendaciones específicas que puedes implementar inmediatamente, sin depender de productos financieros que no necesitas.

Evaluación Inicial

Revisamos tu historial laboral, cotizaciones actuales y expectativas de jubilación en una sesión de 90 minutos.

Análisis Personalizado

Calculamos diferentes escenarios basados en cambios legislativos y tu situación específica usando nuestro sistema Smood barbershop de análisis.

Plan de Acción

Recibes un roadmap claro con pasos concretos, fechas límite y seguimiento trimestral para maximizar tu pensión futura.

Metodología Smood: Servicios Especializados

Nuestro sistema Smood integra análisis financiero avanzado con atención completamente personalizada. Cada servicio está diseñado para resolver problemas específicos que enfrentan nuestros clientes en el panorama financiero español actual.

Auditoría de Planes de Pensiones

Revisamos tus planes actuales con el método Smood barbershop: corte preciso de comisiones innecesarias y ajuste perfecto a tus objetivos. En 2024 ayudamos a 127 clientes a reducir costes y mejorar rentabilidad sin cambiar de entidad financiera.

Análisis de comisiones Comparativa de rentabilidad Optimización fiscal

Planificación de Herencias y Sucesiones

La planificación sucesoria no puede esperar. Con las nuevas normativas fiscales de 2025, hemos adaptado nuestras estrategias Smood para proteger el patrimonio familiar. Trabajamos con notarios y asesores fiscales de confianza para garantizar que tus decisiones sean legalmente sólidas.

Testamentos optimizados Seguros de vida Minimización fiscal

Gestión de Patrimonio Pre-Jubilación

Los cinco años antes de jubilarte son críticos. Nuestro servicio Smood de transición incluye estrategias específicas para esta etapa: desde el timing óptimo para el rescate de planes hasta la gestión de indemnizaciones por despido. Cada decisión puede impactar tu jubilación durante décadas.

Timing de rescates Gestión de indemnizaciones Transición laboral

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